Deuda como sistema de dominación política que atenta contra la vida. Como destruir la economía de los países.

“La economía está para servir a las personas
y no las personas para servir a la economía.

¡La economía no es Dios!

Las consecuencias son que una economía como esta
mata a más gente que todos los ejércitos del mundo juntos,
pero no hay culpables.

Todos esos muertos son muertos impunes.”

Manfred Max Neef

Estudio de dos casos: Ecuador y Costa Rica.

 El caso del Ecuador analizado a través de la Comisión para Auditoría Integral del Crédito Público (CAIC), adscrita al Ministerio de Finanzas creada el 9 de julio de 2007. Por Decreto Ejecutivo 472 del Presidente de la República de Ecuador Rafael Correa, auditó el periodo 1976-2006, demostró que lo expresado por los ex funcionarios de estas instituciones y de otras, eran solo la punta de un “iceberg”. En los contratos y documentos auditados se comprobó el horror y caos generados en el pueblo ecuatoriano con el negocio de la deuda. También se descubrió cual es “el modus operandi” del Sistema de la Deuda, expresión de la Economista y Auditora brasilera María Lucia Fattorelli, que tuvo un papel destacadísimo en Ecuador y donde aplicó toda su experiencia desarrollada en Brasil, luego participó de la Auditoria de la Deuda Griega.

En Ecuador encontramos la “fórmula” de su estructura “genética” y como se aplica a escala planetaria.

En un excelente Informe María Lucia Fattorelli, relata su trabajo, sus vivencias y las conclusiones en la Auditoría del Ecuador:

“AUDITORIA DE LA DEUDA PÚBLICA – UNA ALTERNATIVA PARA LA CRISIS”. La Misión y el Trabajo de una Comisión de Auditoría de la Deuda. “ACTUACIÓN TÉCNICA EN LA SUBCOMISIÓN DE DEUDA COMERCIAL DE LA CAIC.

Fui designada para trabajar en la subcomisión de deuda externa comercial ecuatoriana, y enfrentamos una ardua tarea durante los trabajos, pues además del vasto periodo de 30 años a investigar, nos encontramos con serias deficiencias de control interno en órganos oficiales responsables por el manejo del endeudamiento público y gran parte de los documentos localizados se encontraba en idioma extranjero, sin traducción oficial y los Convenios de renegociación eran extremadamente extensos y en lenguaje confuso. Además, varias instituciones financieras dejaron de responder a pedidos de informes hechos por la comisión, revelando la necesidad de profundizar las investigaciones en el exterior.

Entre los procedimientos de auditoría aplicados, partimos de un análisis estadístico general, basado en datos publicados por el Banco Central de Ecuador y en estadísticas de la CEIDEX – comisión de investigación de la deuda externa creada en 2006 – que realizó importantes estudios técnicos.

Identificamos los procesos más relevantes a investigar y partimos del análisis de los documentos e informes que conseguíamos obtener, solicitando informes complementarios a las instituciones implicadas con el proceso de endeudamiento, especialmente Banco Central, Ministerio de Finanzas, Procuraduría y Contraloría General del Estado, Congreso Nacional.

Estudiamos las competencias legales y operativas de los diversos órganos públicos en relación al manejo del endeudamiento público y realizamos el examen de libros y documentos contables tanto en el Ministerio de Finanzas como en el Banco Central.

También realizamos una búsqueda en fuentes de información alternativas y realizamos pesquisas en otros registros históricos existentes en libros, publicaciones y páginas web.

En el análisis financiero realizamos lo que llamamos auditoría de cifras, confrontando los valores contratados con los valores pagados; comparando el valor renegociado en las diversas operaciones con el valor de la deuda en el mercado; listamos montos pagados a título de comisiones diversas, así como las tasas de intereses pactadas.

Identificamos a los participantes en los diversos procesos relevantes, cuya responsabilidad deberá determinarse en la profundización del trabajo que debe ser realizado por las entidades oficiales del país.

La comisión de auditoría también tuvo la oportunidad de presentar sugerencias a la Asamblea Nacional Constituyente que fueron contempladas por la nueva Constitución Ecuatoriana, aprobada por referéndum popular en Octubre/2008. En el capítulo destinado al crédito público están previstas instancias ciudadanas y oficiales para la vigilancia y auditoria del endeudamiento público, determinándose, también, la preservación de la soberanía ecuatoriana, la prohibición expresada de Anatocismo y Usura, además de la prohibición de estatización de deudas privadas, una verdadera infamia que ocurrió varias veces en Ecuador y también en Brasil.

La principal conclusión de nuestra subcomisión de deuda comercial fue que el proceso de endeudamiento ecuatoriano, durante el periodo comprendido entre 1976 y 2006, benefició al sector financiero privado y a las empresas transnacionales, en detrimento de los intereses de la Nación ecuatoriana.

Los datos oficiales pusieron en evidencia que en los 30 años de Deuda Comercial investigados, se verificó una transferencia líquida de recursos al exterior, en favor de los bancos privados, y no una fuente de financiamiento para el Estado ecuatoriano. Considerando los datos estadísticos publicados por el Banco Central, la diferencia entre los ingresos registrados y las salidas reveló una transferencia líquida de US$ 7,13 mil millones en 30 años, en favor de los bancos privados internacionales, cifra muy significativa para el tamaño de la economía ecuatoriana, 20 veces más pequeña que la brasileña. A pesar de esa transferencia negativa, la deuda ecuatoriana con estos bancos aumentó de US$ 115,7 millones en 1976 a US$ 4,2 mil millones en 2006.

deuda grafico 1Elaboración: CAIC/SCDC/ Rodrigo Ávila – Auditoria Ciudadana de la Deuda de Brasil

Durante el proceso de auditoría identificamos características y condicionalidades perjudiciales constantes, tales como la injerencia del FMI en asuntos internos del país por medio de recomendaciones e imposiciones, con la consecuente lesión a la soberanía y la violación a los derechos fundamentales de las personas así como a los principios internacionales de derecho.

Constatamos la existencia de incontables cláusulas abusivas y prácticas de tasas de interés elevadas y capitalizadas que caracterizan la usura y el anatocismo, además de la flagrante asimetría entre las partes que negociaban, pues en algunas “negociaciones”, de un lado estaba Ecuador y del otro toda la banca privada internacional organizada en el Comité de Gestión bancario, apoyado por el FMI y el Club de París.

Constatamos que la Banca Privada Internacional, representada por un reducido grupo de bancos (Shearson Loeb Rhoades, Lloyds Bank, Citybank, JPMorganChase), fueron los principales responsables por el endeudamiento agresivo de la década de 70 y por los sucesivos procesos de “reestructuración” no transparentes, que generaron transferencia de deudas privadas al Estado ecuatoriano, intercambios y pagos anticipados injustificados, costos onerosos y operaciones directas en el exterior sin ingreso de ningún recurso en el país.

Uno de los principales descubrimientos fueron los hechos comunes a otros países, los cuales deben ser respaldados por auditorias integrales en cada país, a fin de posibilitar la acción conjunta en favor de los derechos humanos de la población.

En el caso de la deuda comercial las investigaciones y documentos comprobaron que la deuda actual representada por títulos (Bonos Global) era el resultado del endeudamiento agresivo iniciado a finales de la década de 70, durante la dictadura militar, agravado por la influencia de la elevación unilateral de las tasas de interés por el Federal Reserve a partir de 1979, por las onerosas renegociaciones ocurridas en la década de 80 cuando el Estado ecuatoriano asumió inclusive deudas privadas, seguido de la renuncia a la prescripción de esa deuda en 1992 y su transformación en títulos negociables, denominados Bonos Brady en 1995, emisiones de Eurobonos y nueva transformación en Bonos Global en 2000. El gráfico a continuación resume esas transformaciones de la misma deuda:

  Gráfico 2. LA PERPETUACIÓN DE UNA MISMA DEUDA ILEGÍTIMA – 1976 AL 2006
Deuda Externa Pública del Ecuador con la Banca Privada (USD MM)

deuda grafico 2Fuente: Estadísticas del Banco Central del Ecuador.
Elaboración: CAIC/SCDC/ Rodrigo Ávila – Auditoria Ciudadana de la Deuda de Brasil
www.divida-auditoriacidada.org.br

La auditoría probó que a cada renegociación eran impuestas condiciones cada vez más onerosas representadas por el cobro de comisiones diversas y tasas de interés elevadas, sin tener en cuenta el reducido valor de mercado de la deuda. En el último gran intercambio de títulos realizado en el año 2000, llegaron a ser negociados títulos pre-pagos que eran totalmente cubiertos por garantías colaterales. ¡Y esa negociación se alardeaba como un gran negocio para el país! Ciertamente, la auditoria mostró que fue un gran negocio para los bancos privados y para los rentistas.

Uno de los aspectos relevantes, en el caso de la deuda ecuatoriana con los bancos privados internacionales, fue la comprobación de que el país ni siquiera recibió los recursos, pues las sucesivas renegociaciones realizadas a partir de 1983 se dieron en el exterior, en operaciones realizadas directamente entre la propia banca privada internacional, sin ingresos de recursos en Ecuador. En este proceso, deudas ilegítimas – generadas por altas tasas de interés fluctuantes – se convertían en nuevas deudas. O sea, Ecuador sufrió una verdadera estafa durante años, pagando por una deuda que nunca recibió.

Otra infamia revelada durante los trabajos de auditoría ecuatoriana fue la renuncia a la prescripción de la deuda comercial en 1992. En consonancia con las leyes de Nueva York y Londres, a las cuales se sometían los contratos firmados con la banca privada internacional, transcurridos seis años de no pago de una deuda, ésta se encontraría prescripta, es decir, anulada. Los bancos privados internacionales no antepusieron ninguna acción para recibir esa deuda en el plazo legal, probablemente porque no poseían prueba de la entrega de los recursos a Ecuador. Absurdamente, las propias autoridades ecuatorianas de la época firmaron un acto unilateral denominado “Tolling Agreement”, declinando derechos “indisponibles” – es decir, derechos que las autoridades no podrían ceder – tales como la renuncia al derecho de prescripción de la deuda; renuncia al derecho de emprender cualquier acción en cualquier tribunal contra el convenio; renuncia a los derechos de inmunidad soberana y renuncia al foro ecuatoriano y a su domicilio en Ecuador. O sea, un acto nulo, bajo todos los aspectos.

Entre otras constataciones aterradoras está, por ejemplo, el hecho de que, aunque todos los contratos de la deuda externa comercial estuvieran sometidos a las leyes de Nueva York y Londres, los títulos Brady, Global y Eurobonos no habían sido registrados en la SEC – Securities and Exchange Commission de los EEUU, equivalente a la Comisión de Valores Mobiliarios en Brasil – habiendo sido negociados en la Bolsa de Luxemburgo en operaciones equiparadas a negociaciones privadas.

Es interesante resaltar que el registro de títulos en la SEC – Securities and Exchange Commission es una exigencia de la Ley de Valores de EEUU, editada inmediatamente después de la crisis de 1929, orientada a garantizar la seguridad de los títulos negociados en el mercado financiero y, consecuentemente, su credibilidad. Ese hecho tiene relación con las causas de la actual crisis financiera mundial, pues una de las prácticas realizadas por los bancos privados internacionales, revelada como una de las causas de la crisis financiera, fue la realización de operaciones con “derivados tóxicos”, vulgarmente, títulos podridos, sin respaldo, resultantes de la emisión de derivados de derivados de derivados… en proporciones ilimitadas, burlando reglas de control establecidas en la referida Ley de Valores.

Cabe resaltar, finalmente, que todas las demás subcomisiones presentaron importantes informes, resaltando evidencias de ilegalidades e ilegitimidades del proceso. En este texto, nos vamos a basar solamente a los resultados de las investigaciones de la deuda comercial – deuda contratada con los bancos privados internacionales – por haber sido la auditoria que posibilitó resultados políticos importantes para el país, por haber sido la subcomisión en la cual tuve el honor de participar, y también porque es un tipo de deuda en títulos, semejante a la brasileña y a la griega.

Frente de la comprobación de inexistencia de cualquier contrapartida o cualquier beneficio para Ecuador resultante de esa deuda externa comercial con la banca privada, el sacrificado pueblo ecuatoriano aplaudió la decisión del Presidente Rafael Correa de suspensión del pago de los intereses de los bonos de la deuda externa (Bonos Global), decisión sostenida por el informe de la auditoria de la subcomisión comercial, que fue sometido a las autoridades jurídicas de Ecuador – Secretaría Jurídica de la Presidencia de la República, Contraloría General del Estado y Procuraduría General del Estado – y también a abogados internacionales, que recomendaron la suspensión del pago, de cara a las incontables irregularidades verificadas. Los US$ 30 millones que dejaron de pagarse en noviembre/2008, a título de intereses de una deuda ficticia, se destinaron a inversiones en salud y educación, que crecieron 70% aquel año. En 2009, las inversiones en esas áreas sociales fueron aún más relevantes, prueba de que la auditoría dio resultado.

Notas:

1) http://www.lamarea.com/2014/07/06/manfred-max-neef-el-rescate-de-los-delincuentes-financieros-es-la-mayor-inmoralidad-de-la-historia-de-la-humanidad/

2) Es muy interesante la obra de Fattorelli, María Lucia (2013) Auditoría Ciudadana de la Deuda Pública – Experiencias y métodos. La autora es la Coordinadora del Movimiento social denominado la Auditoria Ciudadana de Brasil, creado en 1990. Disponible en sitio oficial de CADTM – Comité para la abolición de las deudas ilegitimas. http://www.cadtm.org/Auditoria-Ciudadana-de-la-Deuda,11337

3) María Lucia Fattorelli. Coordinadora de la Auditoría Ciudadana de la Deuda – Brasil
www.divida-auditoriacidada.org.br

Por Eduardo Camin
Dr. Ramiro Chimuris

Primera parte; La historia de la deuda ilegitima

https://hebdolatino.ch/es/espanol/13-actualidades/latinoamerica/5645-primera-parte-la-historia-de-la-deuda-ilegitima.html

Segunda parte: La historia de la deuda ilegitima

https://hebdolatino.ch/es/espanol/13-actualidades/latinoamerica/5692-segunda-parte-la-historia-de-la-deuda-ilegitima.html

Tercera parrte : La historia de la deuda ilegitima

https://hebdolatino.ch/es/espanol/13-actualidades/latinoamerica/5729-tercera-parte-la-deuda-ilegitima.html

Quarte parte: La historia de la deuda ilegitima.

https://hebdolatino.ch/es/espanol/13-actualidades/latinoamerica/5769-cuarta-parte-la-deuda-ilegitima.html